Die Philippinen, eine südostasiatische Inselgruppe im Westpazifik, sind seit langem ein beliebtes Ziel für Urlauber, die Sonne, Sand und Natur suchen. Auf der langen, dünnen Insel Palawan finden diese Touristen den ökologischen Rückzugsort von Qi Palawan, einem kleinen Resort zwischen Strand und Wald.

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30.04.2024
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Finanzierungsvolumen:
Darlehensart:
Nachrangdarlehen mit qualifiziertem Rangrücktritt
Darlehensart:
jährlich, nachschüssig (act/365)
Verfügbar ab:
09.02.2018
Mindestanlagebetrag:
€. Darüber hinaus jeder durch 50 teilbare Betrag.
Mindestanlagebetrag:
Entspricht dem noch verfügbaren restlichen Darlehenskontingent, für natürliche Personen jedoch maximal € .

Zahlungsplan (% Zinsen p.a.)

Jahr Datum Zahlung brutto Davon Zinsen Davon Tilgung Status

Geschäftsmodell

Der Projektbetreiber Enervinci Philippines Inc. hat mit dem Endkunden Qi Palawan einen Leasing-Vertrag geschlossen. Aus den Einnahmen dieses Leasing-Vertrags soll die Rückzahlung und Verzinsung Ihres Darlehens ermöglicht werden.

Die Erträge aus dem Leasing-Vertrag sind fixe vom Solarertrag grundsätzlich unabhängige Leasing-Raten in US-Dollar (USD), wobei die Höhe der Erträge des Projektinhabers aus dem Leasing-Vertrag sich proportional verringert, falls bestimmte Leistungswerte der Anlage nicht erreicht werden, die der Projektinhaber seinem Endkunden im Rahmen einer „Performance-Garantie“ zusichert. Das Wechselkursrisiko trägt der Projektinhaber Enervinci Philippines Inc. Das im Rahmen der Umsetzung des Projekts erworbene Solar-Batterie-System soll der Besicherung des Weiterleitungskredits dienen und soll von dem Projektinhaber Enervinci Philippines Inc. an den Emittenten Enervinci GmbH zur Sicherheit übereignet werden. Zudem sollen zur Besicherung des Weiterleitungskredits die Forderungen aus dem Leasing-Vertrag zugunsten des Emittenten abgetreten werden.

Der Leasing-Vertrag sieht zudem die Möglichkeit vor, dass der Endkunde Qi Palawan die Solar-Batterie-Anlage jederzeit eigentumsrechtlich zu einem fest definierten Preis übernehmen kann. In diesem Fall kann Ihr Darlehen aus dem Verkaufspreis vorfällig getilgt werden und Sie erhalten eine pauschale Vorfälligkeitsentschädigung in Höhe von 25 % der noch ausstehenden Zinsansprüche.

Falls der Endkunde Qi Palawan die auf das Solar-Batterie-System bezogene Kaufoption gemäß des Leasing-Vertrages innerhalb der Nachrangdarlehens-Laufzeit von 6 Jahren nicht ausübt, besteht das Risiko, dass der Projektinhaber Enervinci Phlippines Inc. am Ende der Laufzeit die dann fällige Rest-Tilgungskomponente (in Höhe von 50 % des Nachrangdarlehensbetrages) nicht, nicht rechtzeitig oder nicht in voller Höhe an den Emittenten Enervinci GmbH leisten kann, falls dem Projektinhaber zu diesem Zeitpunkt keine ausreichenden Mittel zur Verfügung stehen und auch nicht zufließen (etwa aufgrund einer Anschlussfinanzierung), wodurch der Emittent zahlungsunfähig werden könnte.

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Rechtliche Struktur

Der Darlehensnehmer Enervinci GmbH ist eine Emissionsgesellschaft (Ein-Zweck-Gesellschaft), die kein eigenes operatives Geschäft betreibt, sondern den einzigen Zweck hat, die in Deutschland eingeworbenen Nachrangdarlehen von Crowdinvestoren an den auf den Philippinen ansässigen Projektinhaber und -betreiber Enervinci Philippines Inc. in Form eines weiteren Darlehens weiterzuleiten.

Dieselbe Strukturierung ist auch bei Folgeprojekten mit dem Projektinhaber Enervinci Philippines Inc. vorgesehen. Der Emittent Enervinci GmbH wird jedoch keine Darlehen an sonstige Firmen weiterleiten. Dadurch wird das Risiko auf Projekte von Enervinci Philippines Inc. beschränkt.

Es besteht jedoch das Risiko, dass andere Projekte, in die Sie nicht selbst investiert haben, sich nachteilig auf ihr eigenes Investment auswirken. Dies kann etwa der Fall sein, wenn ein anderes Projekt von Enervinci Philippines Inc., in das Sie nicht investiert haben, wirtschaftlich fehlschlägt und Enervinci Philippines Inc. seine fälligen Verbindlichkeiten gegenüber dem Emittenten Enervinci GmbH nicht bedienen kann.

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